取引先の信用調査をする方法 

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製品や商品を販売して代金を回収するまでは、取引先に信用供与していることになります。これを与信といい、取引先にお金を貸していることと同じことです。その代金回収確実性を管理することが与信管理です

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債権譲渡登記


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売掛金や商品の担保提供状況を調べる必要が生じた場合などには、債券や動産を譲渡担保としている場合の調査も行うことが可能です。

債権譲渡登記制度は、法人が行う金銭債権の譲渡や、金銭債権を目的とする質権の設定について、簡易に債務者以外の第三者に対する対抗要件を備えるための制度です。

金銭債権の譲渡または金銭債権を目的とする質権設定をしたことを第三者に対抗するためには、原則として、確定日付のある証書によって債務者に対する通知を行う、または、債務者の承諾を得なければなりません。

しかし、法人が金銭債権を譲渡した場合、または、金銭債権を目的とする質権設定をした場合に限っては、債権譲渡登記所に登記することで、第三者にその旨を対抗することができます。

債権譲渡登記制度は、債権流動化などの法人の資金調達手段の多様化に対応し、法人が金銭債権の譲渡等をする場合の簡便な対抗要件制度として、平成10年10月1日から運用が開始されました。

債権譲渡が登記されていることイコール危ない会社だというわけではありません。

登記されている内容が、通常の金融取引等から想定される範囲内であれば危険は小さいと考えられます。

一方、登記されている内容が、通常の企業活動から想定できる範囲を超えている場合は注意が必要です。

債権譲渡登記は、以前は商業登記簿に記載されていました。

しかし、平成17年10月3日より譲渡人または質権設定者の本店または主たる事務所所在地の法務局に、債権譲渡登記事項概要ファイルを備えることになりました。

債権譲渡登記は、債権譲渡登記所に指定されている東京法務局民事行政部債権登録課、または、譲渡人の本店等の所在地を管轄する登記所で調査することができます。

債権譲渡登記制度では、債務者のプライバシー保護の観点から、2段階の公示制度が設けられており、債権譲渡登記所では、それぞれのケースに応じた方法で証明書を取得します。

登記事項概要証明書の交付は、だれでも請求することができます。

しかし、個々の債権に関する登記事項の全部を記載した登記事項証明書の交付は、債権譲渡登記等の当事者、または、譲渡された個々の債権の債務者その他の政令に定められた利害関係を有する者のみしか請求できません。

譲渡人の本店等の所在地を管轄する登記所では、譲渡された債権を特定する事項や登記原因等を除いた事項を記載した概要記録事項証明書を発行しています。

これは、だれでも請求することができます。

譲渡人の商号等に基づいて検索した結果、該当するファイルに記録がない場合は、該当するファイルに記録されている事項がない旨の証明書が発行されます。

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